星展发表盘考薪金指,重申对邮储银行的“买入”评级,H股见解价由4.8港元升至5.9港元。邮储银行公布镌汰其储蓄代理费率,由2023财年的1.24%降至1.08%,亦料在内地广宽零卖银行中,邮储即将会是内地刺激设施的主要受惠者之一。
该行料,公司在资本效果改善下,2023财年至2026财年的盈利复合年度增长率可达4.9%。星展微降对其2024至2026年盈测介乎1%至3%,以响应内地利率下落环境;下调净息差算计介乎4至8个基点,而同时的资本与收入比率算计亦下调至介乎64%至65%,以响应资本效果改善。另外,该行预期邮储行短期会跑赢内银同行,料内地的刺激设施会擢升经济增长及褂讪楼市,而近期镌汰储蓄代理费率亦然一短期催化剂。
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